Un appel d'un „ employé de la blockchain “ ? Pourquoi cette personne n'existe-t-elle pas ?

Le téléphone sonne. À l'autre bout du fil, une personne explique poliment qu'elle travaille dans le secteur de la blockchain. Un solde est apparu à votre nom : il s'agit peut-être d'un ancien compte crypto ou d'argent perdu suite à un investissement précédent. Les fonds peuvent désormais être retirés, mais des frais, taxes ou commissions sont à prévoir.

Cela paraît technique et officiel. Mais c'est tout le contraire d'une preuve de crédibilité. La blockchain n'est ni une entreprise ni un organisme gouvernemental. Elle n'a ni employés, ni service client, et ne passe pas d'appels téléphoniques. Quiconque affirme le contraire s'est déjà discrédité.

Qu'est-ce qu'une blockchain exactement ?

En termes simples, une blockchain est un registre numérique. Elle stocke des informations telles que les transactions par ordre chronologique. De nombreux ordinateurs interconnectés possèdent une copie de ce registre et comparent les nouvelles entrées selon des règles prédéfinies.

Le terme signifie littéralement „ chaîne de blocs “. Les nouvelles données sont regroupées en blocs et ajoutées aux blocs existants. Par conséquent, les entrées confirmées ne peuvent pas être modifiées a posteriori facilement.

Imaginez un livre de caisse numérique partagé :

• De nombreux participants en possèdent un exemplaire.
• Les nouvelles inscriptions sont examinées et ajoutées selon des règles établies.
• Les entrées précédentes ne peuvent être modifiées sans que l'utilisateur ne s'en aperçoive.
• Une autorité centrale unique qui gère tout n'est pas absolument nécessaire.

Les blockchains permettent notamment de documenter les transactions en cryptomonnaies. Cependant, blockchain et cryptomonnaies sont deux choses différentes. La blockchain est la technologie ; le Bitcoin et les autres cryptomonnaies sont des applications de cette technologie. Nous expliquons cela plus en détail dans [lien/section]. La cryptographie forensique expliquée simplement.

Pourquoi la blockchain ne peut-elle pas avoir d'employés ?

Une blockchain est un système technique, au même titre qu'Internet ou le courrier électronique. Personne n'est un „ employé d'Internet “. De même, il n'existe aucune entreprise centrale gérant l'ensemble des crypto-actifs, surveillant les transactions ou contactant proactivement les investisseurs lésés.

Bien entendu, certaines entreprises légitimes sont impliquées dans le secteur des cryptomonnaies : plateformes d’échange, fournisseurs de portefeuilles numériques et sociétés d’analyse et d’investigation. Toutefois, leurs employés travaillent pour l’entreprise en question, et non pour la blockchain elle-même. Un fournisseur réputé s’identifiera clairement par son nom et son identité pourra être vérifiée grâce à des informations de contact vérifiables de manière indépendante et, le cas échéant, une autorisation officielle.

Pour ne rien arranger, certaines entreprises incluent ce terme dans leur nom, comme le fournisseur de portefeuilles et de plateformes d'échange Blockchain.com. Les fraudeurs exploitent délibérément cette similitude en prétendant appeler „ de la part de Blockchain “. Or, les fournisseurs légitimes n'appellent jamais leurs clients sans qu'ils aient rien demandé pour effectuer des retraits et ne sollicitent jamais leur phrase de récupération.

Prétendre appeler depuis „ la blockchain “, un „ siège social de la blockchain “ ou un „ département blockchain “ ne rend pas la conversation plus crédible.

Trois faits techniques qui révéleront immédiatement l'appel

1. Les soldes créditeurs sont associés à des adresses, et non à des noms. Sur une blockchain publique, les crypto-actifs sont associés à une adresse. Seuls les détenteurs de la clé privée peuvent y accéder. Il n'existe aucun registre central où votre solde est enregistré et à partir duquel il serait impossible de retrouver un compte oublié.

2. Les transactions confirmées ne peuvent être annulées. La technologie blockchain ne permet pas de rappels comme pour les prélèvements automatiques. Seuls certains jetons, comme les stablecoins USDT et USDC, permettent à l'émetteur de bloquer des adresses individuelles. Ce blocage intervient à l'initiative de l'émetteur ou à la demande des forces de l'ordre, jamais en échange d'un paiement anticipé exigé par téléphone. Pour en savoir plus sur le fonctionnement de ce système, consultez [lien vers la section correspondante]. Geler les USDT et USDC.

3. Vous ne payez rien d'avance pour recevoir des crypto-actifs. Les frais de réseau sont toujours à la charge de l'expéditeur. Toute personne souhaitant vous transférer de l'argent n'a besoin d'aucun paiement de votre part. Par conséquent, toute demande de taxes, frais, assurance ou commissions avant un prétendu versement constitue un motif d'exclusion.

Fonctionnement typique de l'arnaque

Les auteurs de ces escroqueries possèdent souvent déjà de nombreuses informations vous concernant. Ces informations proviennent d'une précédente fraude à l'investissement, d'une fuite de données ou de listes de contacts partagées. Les listes d'anciennes victimes circulent au sein de ce réseau. C'est précisément pourquoi les appels semblent crédibles au premier abord.

Les appelants affirment souvent :

• Un solde de cryptomonnaie a été enregistré à votre nom ;
• un ancien investissement a désormais atteint une valeur élevée ;
• Les bitcoins ou autres crypto-actifs gelés pourraient être débloqués ;
• L'argent perdu a été „ retrouvé “ sur une blockchain ;
• Le remboursement a été approuvé par une autorité, un cabinet d'avocats ou un organisme d'enquête ;
• Les taxes, frais, assurances ou commissions doivent être payés avant le versement.

Il s'agit souvent d'une arnaque au recouvrement, une fraude de suivi. Les personnes ayant déjà perdu de l'argent sont recontactées. On leur promet de récupérer les fonds, mais on exige des paiements supplémentaires. La police et les organismes de protection des consommateurs mettent explicitement en garde contre ces prétendus « assistants », enquêteurs ou avocats. Nous expliquons comment ces prestataires opèrent dans [lien vers l'article]. Comment reconnaître les arnaques à la récupération de fonds après une fraude aux cryptomonnaies. Notre expérience démontre que l'on peut empêcher une telle chose. Compte rendu de cas : 35 000 € récupérés et une escroquerie au recouvrement déjouée.

Signes avant-coureurs : Comment reconnaître un appel frauduleux

Une prudence particulière est recommandée si l'appelant :

• prend contact sans sollicitation et se présente uniquement comme un employé de „ la blockchain “ ;
• un crédit inattendu ou promet le recouvrement des pertes antérieures ;
• La pression du temps crée ou vous demande de garder le silence ;
• un acompte les demandes de taxes, de frais ou de commissions, exigent des paiements en cryptomonnaie, vers des comptes inconnus ou étrangers, via un code de réduction ou sous forme de dépôt d'espèces à un guichet automatique de cryptomonnaie ;
• un paiement de test ou de vérification requis pour accéder à une adresse de portefeuille étrangère ;
• Données d'accès, codes TAN, mots de passe, copies de pièces d'identité ou demande des informations sur le portefeuille, notamment la phrase de récupération ;
• vous invite à accéder à votre portefeuille se connecter à un site web via un lien qui vous a été envoyé ou confirmer une publication ;
• logiciel de maintenance à distance par exemple, vouloir installer AnyDesk ou TeamViewer, ou exiger de l'utilisateur qu'il ouvre son compte bancaire ou son portefeuille en ligne pendant l'appel téléphonique.

La phrase de récupération est la clé principale de votre portefeuille. Quiconque la connaît peut généralement accéder à tous les actifs cryptographiques qui y sont stockés. Ne la partagez jamais avec qui que ce soit, même pour une prétendue „ vérification “ ou „ récupération “.

Et une dernière chose : un numéro de téléphone allemand, un site web d'apparence professionnelle, des documents officiels ou la connaissance de vos investissements précédents ne prouvent absolument rien. Les numéros de téléphone et les identités peuvent être falsifiés, les sites web peuvent être reproduits de manière trompeuse et les données personnelles peuvent être obtenues à partir d'affaires de fraude antérieures. De plus, les autorités, les tribunaux et les banques ne demandent jamais de paiements en cryptomonnaie ni par le biais de codes promotionnels. Nos [informations/guides/etc.] peuvent vous aider à vous faire une première impression. Vérification des arnaques liées aux cryptomonnaies.

Voici comment répondre correctement à un tel appel

Mettez fin à la conversation. Ne vous laissez pas influencer par la pression et ne discutez pas des soldes créditeurs présumés.

Ne divulguez aucune donnée. Ne fournissez aucune information bancaire, de carte de crédit, de portefeuille électronique ou d'accès et n'envoyez aucun document d'identité.

N'installez rien. N’accordez jamais d’accès à distance à votre ordinateur, tablette ou smartphone.

Ne payez rien. Ne payez aucune taxe, frais de déverrouillage, commission ou paiement de sécurité, même présumés.

Vérifiez l'identité indépendamment. N’utilisez pas les numéros de téléphone, les liens ou les coordonnées de l’appelant et ne rappelez pas. Recherchez vous-même les informations officielles de l’entreprise en question et, pour les prestataires de services financiers, consultez la base de données des entreprises de la BaFin.

Contact du document. Notez le numéro de téléphone, le nom, l'heure, le contenu de la conversation, les informations de paiement et les adresses internet utilisées. Sauvegardez les e-mails, les conversations, les captures d'écran et les reçus de transaction.

Signalement de l'appel. Vous pouvez signaler les numéros de téléphone utilisés à mauvais escient à l'Agence fédérale des réseaux ; l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) accepte les signalements d'offres financières non autorisées.

Avez-vous déjà soumis des données ou effectué un paiement ? Suivez maintenant ces étapes.

Agissez le plus rapidement possible :

• Coupez tout contact et ne payez plus rien, même s'il ne manque qu'un seul „ dernier paiement “.
• Informez immédiatement votre banque, votre société de carte de crédit ou votre prestataire de services de paiement. Demandez-leur s'il est possible de bloquer ou d'annuler les paiements, ou de sécuriser vos comptes.
• Si vous avez envoyé des cryptomonnaies, conservez l'identifiant de transaction (TXID), l'adresse du destinataire, le montant et l'heure. Si le paiement a été effectué via une plateforme d'échange de cryptomonnaies, veuillez en informer son service client ou son service de conformité.
• Si un logiciel de maintenance à distance est installé, déconnectez l'appareil d'Internet et faites-le vérifier par un professionnel. Ensuite, modifiez tous les identifiants de connexion depuis un appareil sécurisé et, si possible, activez l'authentification à deux facteurs.
• Si vous avez divulgué vos identifiants de connexion à votre portefeuille ou votre phrase de récupération, consultez immédiatement un professionnel pour sécuriser vos cryptomonnaies restantes. En général, il sera nécessaire de transférer ces actifs vers un nouveau portefeuille.
• Déposez une plainte auprès de la police ou via le site internet du commissariat de votre État. Nous vous expliquons la marche à suivre ci-dessous. Signaler une fraude aux cryptomonnaies.
• Conservez toutes les preuves. Ne supprimez aucun message, numéro de téléphone, courriel, adresse de portefeuille électronique ni donnée de transaction. Vous trouverez ci-dessous des informations sur les éléments de preuve particulièrement importants. Preuves dans les cas de fraude aux cryptomonnaies.
• Soyez particulièrement vigilant par la suite : les victimes sont souvent recontactées par de prétendus enquêteurs, organismes de protection des consommateurs, cabinets d’avocats ou sociétés de recouvrement.

Un point surprend souvent les victimes : celles qui transfèrent ensuite des paiements ou communiquent leurs coordonnées bancaires peuvent elles-mêmes devenir des cibles des autorités. Nous expliquons ce qui se passe alors ci-dessous. Compte bloqué pour suspicion de blanchiment d'argent.

Est-il possible de récupérer des actifs cryptographiques perdus ?

Les transactions sur les blockchains publiques sont traçables. Les flux de paiement peuvent être analysés et souvent retracés jusqu'aux points d'entrée et de sortie, tels que les plateformes d'échange de cryptomonnaies. C'est le fondement de toute enquête sérieuse. En revanche, un remboursement technique ne l'est pas.

Quel Analyse de la blockchain Il en résulte un rapport fiable sur les flux financiers, que la police, le parquet et les avocats peuvent ensuite utiliser dans le cadre de leur travail. La sécurisation définitive des actifs est décidée lors de procédures pénales ou civiles et dépend de la coopération des prestataires de services et des autorités concernées. Nous décrivons ci-dessous ce qui est réalistement possible. Récupération de cryptomonnaies et récupération d'actifs.

Un prestataire de confiance mentionnera clairement le nom de l'entreprise et de ses représentants, travaillera sur la base d'un contrat écrit, divulguera en toute transparence les chances de succès et les coûts associés, et n'offrira aucune garantie. Toute personne qui vous contacte sans que vous l'ayez sollicité, promet un recouvrement sécurisé et exige un paiement anticipé, éventuellement en cryptomonnaie vers une adresse de portefeuille privée, est très probablement impliquée dans une escroquerie. Nous ne contactons jamais les victimes de notre propre initiative.

Conclusion : La maîtrise des termes techniques ne rend personne crédible.

La blockchain est une technologie, pas une entreprise avec des employés ou un service client. Toute personne qui vous appelle sans que vous l'ayez sollicitée, se prétendant „ employé de la blockchain “ et vous promettant un crédit, un versement ou le remboursement de fonds perdus, est extrêmement suspecte.

La fiabilité ne se fonde pas sur un jargon technique, des documents d'apparence professionnelle ou la connaissance d'une affaire de fraude antérieure. Ce qui compte, c'est de pouvoir vérifier indépendamment l'identité de l'entreprise et de s'assurer qu'elle possède les licences nécessaires. Ne payez jamais d'avance, ne divulguez jamais vos identifiants de connexion et n'autorisez jamais l'accès à distance à vos appareils.

Si vous avez des doutes sur l'authenticité d'un contact, utilisez notre Évaluation initiale gratuite en cas de fraude liée aux cryptomonnaies ou Contactez-nous directement.

FAQ concernant les appels provenant de prétendus employés du secteur de la blockchain

Informations officielles supplémentaires

BaFin : Mise en garde contre la fraude financière liée aux crypto-actifs

Prévention de la criminalité policière : reconnaître et éviter la fraude en ligne

Prévention policière de la criminalité : Liste de contrôle des fraudes liées au commerce en ligne

BaFin : Base de données des entreprises

Remarque : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne saurait se substituer à un avis juridique adapté à chaque cas particulier. Crypto Investigation est un prestataire de services d’expertise judiciaire et non un cabinet d’avocats.