Een telefoontje van een "blockchainmedewerker"? Waarom bestaat deze persoon niet?

De telefoon gaat. Aan de andere kant van de lijn is iemand die beleefd uitlegt dat hij of zij een medewerker van een blockchainbedrijf is. Er is een saldo op uw naam verschenen – een oude cryptorekening of verloren geld van een eerdere investering. Het geld kan nu worden opgenomen, maar er moet eerst een vergoeding, belasting of commissie worden betaald.

Dat klinkt technisch en officieel. Maar het is juist het tegenovergestelde van een bewijs van geloofwaardigheid. "De blockchain" is geen bedrijf of overheidsinstantie. Het heeft geen werknemers, geen klantenservice en belt niet. Iedereen die dat beweert, heeft zichzelf al ontmaskerd.

Wat is een blockchain precies?

Simpel gezegd is een blockchain een digitaal grootboek. Het slaat informatie op, zoals transacties, in chronologische volgorde. Veel onderling verbonden computers hebben een kopie van dit grootboek en vergelijken nieuwe vermeldingen volgens vooraf gedefinieerde regels.

De term betekent letterlijk "blockchain". Nieuwe gegevens worden gegroepeerd in blokken en toegevoegd aan de bestaande blokken. Bevestigde gegevens kunnen daarom niet zomaar achteraf worden gewijzigd.

Stel je een gedeeld digitaal kasboek voor:

• Veel deelnemers hebben er een exemplaar van.
• Nieuwe inzendingen worden beoordeeld en toegevoegd volgens vaste regels.
• Eerdere invoer kan niet worden gewijzigd zonder dat de gebruiker dit merkt.
• Een centrale autoriteit die alles beheert is niet absoluut noodzakelijk.

Blockchains registreren onder andere transacties met cryptovaluta. Blockchain en cryptovaluta zijn echter niet hetzelfde. Blockchain is de technologie; Bitcoin en andere cryptovaluta zijn toepassingen van deze technologie. We leggen dit in meer detail uit in [link/sectie]. Cryptoforensisch onderzoek eenvoudig uitgelegd.

Waarom er geen werknemers van de blockchain kunnen zijn

Een blockchain is een technisch systeem, net als het internet of e-mail. Niemand is een "internetmedewerker". Evenmin is er een centraal blockchainbedrijf dat alle crypto-activa beheert, transacties controleert of proactief contact opneemt met gedupeerde investeerders.

Er zijn uiteraard legitieme bedrijven betrokken bij cryptovaluta: beurzen, aanbieders van wallets en analyse- en forensische bedrijven. Hun werknemers zijn echter in dienst van dat specifieke bedrijf, niet van "de blockchain" zelf. Een gerenommeerde aanbieder zal zich duidelijk met naam en toenaam identificeren en kan worden geverifieerd aan de hand van onafhankelijk controleerbare contactgegevens en, indien nodig, officiële autorisatie.

Erger nog, sommige bedrijven gebruiken de term in hun naam, zoals de aanbieder van wallets en exchanges Blockchain.com. Oplichters maken opzettelijk misbruik van deze gelijkenis door te beweren dat ze "van Blockchain" bellen. Legitieme aanbieders bellen klanten echter nooit ongevraagd op om opnames te vragen en vragen nooit naar de seed phrase.

Beweren dat je belt vanuit "de blockchain", een "blockchainhoofdkantoor" of een "blockchainafdeling" maakt een gesprek niet geloofwaardiger.

Drie technische feiten die de oproep onmiddellijk aan het licht zullen brengen.

1. Credittegoeden zijn gekoppeld aan adressen, niet aan namen. Op een openbare blockchain worden cryptovaluta gekoppeld aan een adres. Alleen degenen die de privésleutel bezitten, hebben er toegang toe. Er is geen centraal register waarin een saldo op uw naam wordt bijgehouden en waaruit iemand een vergeten account zou kunnen opsporen.

2. Bevestigde transacties kunnen niet worden teruggedraaid. Blockchaintechnologie ondersteunt geen terugroepacties zoals automatische incasso's. Alleen met bepaalde tokens, zoals de stablecoins USDT en USDC, kan de uitgever individuele adressen blokkeren. Dit gebeurt op initiatief van de uitgever of op verzoek van de wetshandhaving, nooit in ruil voor een telefonisch geëiste vooruitbetaling. U kunt meer lezen over hoe dit precies werkt op [link naar relevant gedeelte]. Blokkeer USDT en USDC..

3. Je betaalt niets vooraf om cryptovaluta te ontvangen. De netwerkkosten worden altijd betaald door de verzendende partij. Iemand die echt geld naar u wil overmaken, heeft geen geld van u nodig. Daarom is elke eis tot betaling van belastingen, kosten, verzekeringen of commissies vóór een vermeende uitbetaling een reden voor uitsluiting.

Hoe de oplichting doorgaans werkt

De daders weten vaak al het een en ander over u. Deze informatie is afkomstig van een eerdere beleggingsfraude, een datalek of gedeelde contactlijsten. Lijsten met eerdere slachtoffers worden binnen dit netwerk uitgewisseld. Juist daarom lijken de telefoontjes in eerste instantie geloofwaardig.

Bellers beweren vaak:

• Er is een cryptovaluta-saldo op uw naam geregistreerd;
• Een oude investering heeft nu een hoge waarde bereikt;
• Bevroren Bitcoin of andere crypto-activa kunnen worden vrijgegeven;
• Verloren geld werd "teruggevonden" op een blockchain;
• Een autoriteit, advocatenkantoor of onderzoeksinstantie heeft de terugbetaling goedgekeurd;
• Belastingen, heffingen, verzekeringen of commissies moeten vóór de uitbetaling worden betaald.

Vaak gaat het hier om een oplichtingstruc, een vervolgfraude. Mensen die al geld verloren hebben, worden opnieuw benaderd. Ze beloven het geld terug te vorderen, maar eisen vervolgens extra betalingen. De politie en consumentenbeschermingsorganisaties waarschuwen uitdrukkelijk voor dergelijke zogenaamde helpers, onderzoekers of advocaten. We laten zien hoe deze aanbieders te werk gaan in [link naar artikel]. Hoe herken je oplichtingspraktijken na cryptofraude?. Dat zoiets te stoppen is, blijkt uit onze Casusbeschrijving: €35.000 veiliggesteld en oplichting bij incasso voorkomen.

Waarschuwingssignalen: Hoe herken je een frauduleus telefoontje?

Extra voorzichtigheid is geboden als een beller:

• maakt ongevraagd contact en stelt zich alleen voor als een medewerker van "de blockchain";
• een onverwachte credit of belooft het herstel van eerdere verliezen;
• Tijdsdruk creëert of vraagt u om stil te blijven;
• een vooruitbetaling Verzoeken om belastingen, heffingen of commissies, vereisen betalingen in cryptovaluta, naar onbekende of buitenlandse rekeningen, via een vouchercode of als contante storting bij een crypto-geldautomaat;
• een test- of verificatiebetaling vereist om toegang te krijgen tot een buitenlands portemonnee-adres;
• Toegangsgegevens, TAN-nummers, wachtwoorden, kopieën van identiteitsdocumenten of vraagt om portemonneegegevens, met name de seed of herstelzin;
• vraagt u om toegang te krijgen tot uw portemonnee om via een toegestuurde link verbinding te maken met een website of om een vrijgave te bevestigen;
• Software voor onderhoud op afstand zoals de wens om AnyDesk of TeamViewer te installeren, of de eis dat de gebruiker tijdens het telefoongesprek internetbankieren of een digitale portemonnee opent.

De seed phrase is de hoofdsleutel tot je wallet. Wie deze kent, heeft meestal toegang tot alle cryptovaluta die erin opgeslagen staan. Deel hem nooit met iemand, zelfs niet voor zogenaamde "verificatie" of "herstel".

En nog iets: een Duits telefoonnummer, een professioneel ogende website, officieel ogende documenten of kennis van uw eerdere investeringen bewijzen absoluut niets. Telefoonnummers en identiteiten kunnen worden vervalst, websites kunnen op bedrieglijke wijze worden nagemaakt en persoonlijke gegevens kunnen worden verkregen uit eerdere fraudezaken. Bovendien vragen autoriteiten, rechtbanken en banken nooit om betalingen in cryptovaluta of via vouchercodes. Onze [informatie/gids/etc.] kan u helpen een eerste indruk te krijgen. Crypto-fraude en oplichting controleren.

Zo reageer je correct op zo'n telefoontje.

Beëindig het gesprek. Laat je niet onder druk zetten en bespreek geen vermeende openstaande schuldsaldi.

Maak geen gegevens openbaar. Verstrek geen bankgegevens, creditcardgegevens, walletgegevens of andere toegangsinformatie en stuur geen identiteitsdocumenten op.

Installeer niets. Geef nooit toegang op afstand tot uw computer, tablet of smartphone.

Betaal geen geld. Betaal geen vermeende belastingen, ontgrendelingskosten, commissies of borgsommen.

Identiteit onafhankelijk verifiëren. Gebruik de telefoonnummers, links of contactgegevens van de beller niet en bel niet terug. Zoek zelf de officiële informatie van het vermeende bedrijf op en raadpleeg voor financiële dienstverleners de bedrijvendatabase van BaFin.

Contactgegevens document. Noteer het telefoonnummer, de naam, het tijdstip, de inhoud van het gesprek, de betalingsgegevens en de gebruikte internetadressen. Bewaar e-mails, chats, schermafbeeldingen en transactiebewijzen.

Meld een melding. U kunt misbruikte telefoonnummers melden bij het Federaal Agentschap voor Netwerken; de Federale Autoriteit voor Financieel Toezicht (BaFin) neemt meldingen aan van ongeautoriseerde financiële aanbiedingen.

Heeft u al gegevens ingediend of een betaling gedaan? Volg dan nu deze stappen.

Handel zo snel mogelijk:

• Verbreek het contact en betaal niets meer, zelfs als er slechts "één laatste bedrag" ontbreekt.
• Neem onmiddellijk contact op met uw bank, creditcardmaatschappij of betaaldienstverlener. Vraag of betalingen kunnen worden stopgezet, teruggedraaid of dat uw rekeningen kunnen worden beveiligd.
• Als u cryptovaluta heeft verzonden, bewaar dan de transactie-ID (TXID), het adres van de ontvanger, het bedrag en het tijdstip. Als de betaling via een cryptobeurs is verwerkt, neem dan contact op met hun klantenservice of compliance-afdeling.
• Als er software voor onderhoud op afstand is geïnstalleerd, koppel het apparaat dan los van het internet en laat het door een professional controleren. Wijzig daarna alle toegangsgegevens vanaf een beveiligd apparaat en activeer, indien mogelijk, tweefactorauthenticatie.
• Als u uw inloggegevens of herstelzin voor uw cryptowallet hebt prijsgegeven, zoek dan onmiddellijk professionele hulp om uw resterende cryptoactiva te beveiligen. De activa moeten doorgaans worden overgeboekt naar een nieuw aangemaakte wallet.
• Dien een strafrechtelijke klacht in bij de politie of via het online politiebureau van uw staat. Hieronder leggen we uit hoe u dit doet. Meld cryptofraude.
• Bewaar al het bewijsmateriaal. Verwijder geen berichten, telefoonnummers, e-mails, walletadressen of transactiegegevens. Hieronder lees je welke bewijsstukken bijzonder belangrijk zijn. Bewijsmateriaal in gevallen van cryptofraude.
• Wees extra alert na afloop: slachtoffers worden vaak opnieuw benaderd door zogenaamde onderzoekers, consumentenbeschermingsorganisaties, advocatenkantoren of incassobureaus.

Eén punt verrast veel slachtoffers: degenen die vervolgens betalingen doorsturen of hun rekeninggegevens beschikbaar stellen, kunnen zelf doelwit worden van de autoriteiten. Hieronder beschrijven we wat er dan gebeurt. Account geblokkeerd vanwege vermoedelijke witwaspraktijken..

Is het mogelijk om verloren cryptovaluta terug te vinden?

Transacties op openbare blockchains zijn traceerbaar. Betalingsstromen kunnen worden geanalyseerd en vaak worden herleid tot in- en uitstroompunten, zoals cryptobeursen. Dit vormt de basis van elk serieus onderzoek. Een technische terugboeking is dat echter niet.

Wat een Blockchain-analyse Het resultaat is een betrouwbaar rapport over de geldstromen, dat de politie, het openbaar ministerie en advocaten vervolgens in hun werk kunnen gebruiken. Of de activa uiteindelijk veiliggesteld worden, wordt besloten in een straf- of civielrechtelijke procedure en hangt af van de samenwerking van de betrokken dienstverleners en autoriteiten. Hieronder beschrijven we wat realistisch mogelijk is. Herstel van cryptovaluta en vermogensherstel.

Een gerenommeerde aanbieder zal de naam van het bedrijf en zijn vertegenwoordigers volledig vermelden, werken op basis van een schriftelijk contract, de slagingskansen en de bijbehorende kosten transparant bekendmaken en geen garanties geven. Iedereen die ongevraagd belt, een veilige terugbetaling belooft en een vooruitbetaling eist, mogelijk in cryptovaluta naar een privéwalletadres, is hoogstwaarschijnlijk zelf betrokken bij fraude. Wij nemen ook geen contact op met slachtoffers uit voorzorg.

Conclusie: Technische termen maken niemand geloofwaardiger.

Blockchain is een technologie, geen organisatie met werknemers of klantenservice. Iedereen die u ongevraagd belt en beweert een "blockchainmedewerker" te zijn en u krediet, een uitbetaling of het terugvinden van verloren geld belooft, is zeer verdacht.

Betrouwbaarheid wordt niet vastgesteld door technisch jargon, professioneel ogende documenten of kennis van een eerdere fraudezaak. Waar het om gaat, is of een specifiek genoemd bedrijf onafhankelijk kan worden geverifieerd en of het over de benodigde vergunningen beschikt. Betaal nooit vooraf, geef nooit inloggegevens prijs en sta nooit externe toegang tot uw apparaten toe.

Als u twijfelt of een contactpersoon echt is, gebruik dan onze Gratis eerste beoordeling voor cryptofraude of Neem direct contact met ons op..

Veelgestelde vragen over telefoontjes van vermeende blockchain-medewerkers

Verdere officiële informatie

BaFin waarschuwt voor financiële fraude met cryptovaluta.

Politiegeweldpreventie: Cyberfraude herkennen en voorkomen

Preventie van criminaliteit door de politie: checklist voor fraude bij cyberhandel

BaFin: Bedrijfsdatabase

Let op: dit artikel is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve doeleinden en vervangt geen juridisch advies in individuele gevallen. Crypto Investigation is een forensisch dienstverlener en geen advocatenkantoor.