Je geld terugkrijgen na cryptofraude: is het incassobureau betrouwbaar of een oplichterij?

Je bent geld kwijtgeraakt op een zogenaamd cryptoplatform. Kort daarna neemt iemand contact met je op die beweert je cryptomunten te hebben gevonden en terug te kunnen halen. Voordat je hiermee instemt, is het belangrijk om deze tekst te lezen. Want de wens om je geld terug te krijgen na een crypto-oplichting is precies waar de tweede oplichting begint.

Waarom neemt iemand nu contact met je op, na de cryptofraude?

In onze casusregistratie hebben we gedurende enkele maanden een verandering waargenomen, die we uitdrukkelijk als een observatie en niet als bewezen statistiek beschouwen.

Voorheen namen slachtoffers contact met ons op zodra ze beseften dat ze waren opgelicht. Uitbetalingen werden geweigerd, het platform reageerde niet meer, of de vriendelijke "medewerker van de klantenservice" eiste plotseling een belasting die niet eens bestond. Het verlies was zeker, de bedragen waren duidelijk.

Tegenwoordig horen we bij eerste consultaties vaak een langer verhaal. De cryptofraude is niet langer de laatste gebeurtenis, maar de voorlaatste. Daartussenin bevindt zich een tweede vorm van fraude: het zogenaamde incassobureau.

Het proces verloopt meestal als volgt: eerst de cryptofraude. Dan neemt een zogenaamde incassodienst contact op. Er volgen meer betalingen. Een terugbetaling blijft uit. Pas dan nemen de slachtoffers contact met ons op. Tegen die tijd is de schade niet meer het oorspronkelijke bedrag, maar aanzienlijk hoger. En de bedragen in de tweede fase zijn vaak geld dat er na het eerste verlies niet eens meer was.

Beleggingsfraude → vermeend incassobureau → verdere betalingen → geen terugbetaling → neem contact met ons op.

Oplichting via een repatriëringsbureau of een zogenaamde 'herstelfraude': uw kansen zijn geslonken.

Vroeger was er een periode van oriëntatie tussen het herkennen van fraude en het inschakelen van professionele hulp. Mensen namen contact op met hun bank, deden aangifte bij de politie en zochten een advocatenkantoor of een forensisch onderzoeksbureau. Gedurende deze tijd werd er zelden geld overgemaakt.

Precies dit kansvenster is vaak al bezet voordat je er zelfs maar gebruik van kunt maken. In de gevallen die we hebben gezien, nemen de zogenaamde herstelbedrijven vaak pas een paar dagen nadat het oorspronkelijke platform is ingestort contact op.

Onze werkhypothese, die we bewust zo noemen, is dat slachtoffers zeer snel en gericht worden benaderd. Of dit gebeurt via gedeelde data, openbaar beschikbare informatie, gedeelde daderstructuren of simpelweg dezelfde personen in een nieuwe rol, kan alleen per geval worden vastgesteld. De tijdsafstand is in ieder geval opvallend.

Hoe weet de beller dat u geld bent kwijtgeraakt?

Als iemand ongevraagd contact met je opneemt en al weet dat je geld bent kwijtgeraakt, is dat geen toeval of geluk. Het is de belangrijkste aanwijzing in het hele gesprek.

Hiervoor zijn verschillende verklaringen mogelijk. De gegevens van slachtoffers worden gedeeld en verhandeld binnen criminele netwerken. De daders van de oorspronkelijke fraude beschikken al over alles: uw naam, uw contactgegevens, uw betalingsgeschiedenis, uw risicobereidheid, uw beschikbare geld. En het is heel goed mogelijk dat deze mensen simpelweg van rol wisselen. De zogenaamde tussenpersoon wordt een zogenaamde onderzoeker.

Vanuit het perspectief van de daders bent u nu de meest aantrekkelijke doelgroep. Uw bereidheid om te betalen is bewezen, de betaalmethoden zijn bekend en uw motivatie is nog nooit zo groot geweest. De eerste oplichting schept de voorwaarden voor de tweede. In ons artikel laten we u precies zien hoe de daders te werk gaan. Hoe herken je oplichtingspraktijken na cryptofraude?.

Oplichting met zogenaamde 'herstelprogramma's' volgt altijd hetzelfde patroon: eerst moet je betalen.

Oplichting bij het terugvorderen van accounts draait bijna uitsluitend om vooruitbetalingen. Er worden kosten geëist voor vrijgave of activering, zogenaamde blockchain- of netwerkkosten, belastingen, verzekeringen, AML- of KYC-kosten, aanbetalingen, juridische kosten of succespremies, die zogenaamd allemaal vooraf betaald moeten worden.

De namen veranderen, maar het patroon blijft hetzelfde: voordat het zogenaamd gevonden geld naar je toe stroomt, moet er eerst geld van je uitgaan.

Dit wordt ondersteund door materiaal dat er authentiek uitziet en in sommige gevallen zelfs authentiek ís: walletadressen, transactiehashes, screenshots van blockchain-explorers, vermeende blokkeringsmeldingen en officiële documenten.

„We hebben je Bitcoins gevonden“: Waarom deze zin niets betekent

Hier komt het cruciale onderscheid.

Het bewijzen van een transactie op een openbare blockchain is eenvoudig. Iedereen kan elk van deze transacties gratis bekijken, zonder technische kennis. We leggen uit hoe dit werkt in Cryptoforensisch onderzoek eenvoudig uitgelegd.

Weten waar je geld terecht is gekomen, zegt niets over de toegang tot je geld. Alleen degenen die de privésleutel bezitten of degenen die als beheerder optreden, zoals een beurs, hebben toegang tot cryptovaluta. Iemand die je screenshots stuurt, behoort doorgaans niet tot een van deze groepen.

Dus iedereen die zegt: "We hebben je Bitcoins gevonden", zegt op zijn best iets accuraats, maar tegelijkertijd volkomen irrelevant.

Het is wel degelijk mogelijk om accounts te blokkeren, maar dat werkt anders. Uitgevers zoals Tether of Circle kunnen tokens blokkeren, en beurzen kunnen accounts bevriezen. Hieronder lees je meer over hoe dit werkt. Blokkeer USDT en USDC.. De beslissing wordt nooit door een beller genomen.

Is het überhaupt mogelijk om cryptovaluta te herstellen? Wat forensisch onderzoek wel en niet kan.

Een tekst over terugkoopbeloftes, geschreven door een bedrijf dat blockchain-forensisch onderzoek aanbiedt, moet op dit punt wel eerlijk zijn.

Wij halen geen cryptovaluta op. Dat kunnen we niet, en niemand die van buitenaf in iemands portemonnee kijkt, kan dat ook. Wat een Blockchain-analyse Wat wel bereikt kan worden, is het reconstrueren van de geldstroom: welke bedragen waarheen en wanneer zijn gestroomd, via welke tussenadressen en naar welke dienstverlener.

Het resultaat is een rapport dat politie, officieren van justitie en advocaten kunnen gebruiken voor verder onderzoek. Bijvoorbeeld om een verzoek bij een beurs in te dienen op basis van concrete transacties in plaats van alleen een adres. Hieronder beschrijven we wat realistisch mogelijk is. Herstel van cryptovaluta en vermogensherstel.

Of een deportatie daadwerkelijk plaatsvindt, wordt niet bepaald door de forensisch expert. Die beslissing ligt bij de betrokken dienstverleners, de relevante autoriteiten en uiteindelijk een rechter. Iedereen die u iets anders belooft, belooft iets wat hij niet kan waarmaken. Onze casestudy laat zien hoe dergelijke beweringen succesvol kunnen worden weerlegd. Casusverslag: €35.000 veiliggesteld en oplichting met incasso gestopt..

En nog iets: we nemen ook geen contact op met slachtoffers uit voorzorg. Als iemand contact met u opneemt onder onze naam of die van een ander bedrijf, zonder dat u zelf contact hebt opgenomen, controleer dan de identiteit op uw gebruikelijke manier. Gebruik hiervoor niet het telefoonnummer of de link in het bericht.

Hoe herken je oplichting bij terugkoop: zes waarschuwingssignalen bij terugkoopaanbiedingen

Er is geen enkel kenmerk dat een onbetrouwbare aanbieder definitief kan ontmaskeren. Er zijn echter wel een aantal signalen die, samen genomen, ondubbelzinnig zijn:

• Ongevraagd contact: Het allersterkste signaal. Betrouwbare dienstverleners komen er niet zelf achter dat je geld bent kwijtgeraakt.
• Vooruitbetaling als voorwaarde: Ongeacht hoe de vergoeding wordt genoemd, een betaling die alleen de uitbetaling mogelijk maakt, is geen bedrijfsmodel, maar een teken van fraude.
• Tijdsdruk: „"Nog maar 48 uur," "anders wordt het account gesloten," "de blokkering loopt bijna af." Deze druk is bedoeld om je ervan te weerhouden te controleren.
• Vermoedelijke controle: „"We hebben de tegoeden bevroren" is een bewering. Laat me uitleggen waarop die gebaseerd is.
• Officiële verschijning: Naar verluidt werken er medewerkers van overheidsinstanties of rechtbanken die betalingen aannemen. Overheidsinstanties doen dit niet.
• Betaling in crypto, via een vouchercode of via diensten zonder mogelijkheid tot terugbetaling.

Voordat u verdere betalingen verricht, dient u zelfstandig het volgende te controleren: Wie is de aanbieder, hoe lang bestaat het bedrijf al en wie is erbij betrokken? Behoren het domein, het telefoonnummer en het e-mailadres daadwerkelijk toe aan deze organisatie? Bestaat het genoemde advocatenkantoor of de genoemde instantie wel? En kan de vermeende controle over uw geld technisch worden geverifieerd, of wordt u simpelweg een openbaar toegankelijke transactie getoond? Onze [tool/handleiding/etc.] kan een eerste beoordeling geven. Crypto-fraude en oplichting controleren.

De uitstelregel: betaal pas nadat je alles hebt gecontroleerd.

De belangrijkste regel na het vaststellen van fraude is de wachttijd. Er mag geen geld meer worden overgemaakt op basis van beloftes van terugbetaling totdat de aanbieder, de reden van de betaling en de vermeende mogelijkheid tot terugbetaling onafhankelijk zijn geverifieerd.

Het verlies is al geleden. Een paar dagen herziening zal daar niets aan veranderen. Een overhaaste betaling daarentegen wel.

Bewijsmateriaal veiligstellen na cryptofraude: dit zijn de documenten die u nodig hebt

Voordat u iets anders doet, moet u het bewijsmateriaal volledig en ongewijzigd veiligstellen. Dit omvat:

• Transactiehashes en portemonnee-adressen
• Bankafschriften en overschrijvingsbewijzen
• alle communicatiegeschiedenissen inclusief metadata
• Telefoonnummers, e-mailadressen en domeinen
• Screenshots van het platform met zichtbare URL
• Contractdocumenten en alle betalingsverzoeken

De ervaring leert dat platformen en chatgeschiedenissen snel verdwijnen. Wat vandaag toegankelijk is, kan over twee weken weg zijn. Lees verder om te ontdekken welke soorten bewijsmateriaal bijzonder belangrijk zijn. Bewijsmateriaal in gevallen van cryptofraude.

Daarna kunt u rustig bekijken wat technisch en juridisch mogelijk is: een strafrechtelijke klacht indienen, navraag doen bij de betrokken dienstverleners en, indien nodig, een blockchain-analyse als basis hiervoor. Hieronder laten we u zien hoe u een klacht correct opstelt. Meld cryptofraude.

Nog een punt dat vaak als een verrassing komt: iedereen die betalingen doorstuurt of zijn rekening beschikbaar stelt in de tweede fase, kan zelf een doelwit van de autoriteiten worden. Hieronder beschrijven we wat er dan gebeurt. Account geblokkeerd vanwege vermoedelijke witwaspraktijken..

Conclusie: Een cryptofraude mondt uit in een keten van andere fraudes.

Een enkele fraudezaak kan al snel uitgroeien tot een keten van fraudegevallen. De schade stopt niet met het instorten van het platform. Ironisch genoeg kan de ontdekking dat men is opgelicht juist het beginpunt zijn van de volgende zwendel.

Voor u betekent dit: het is niet genoeg om de eerste oplichting te doorzien. Iedereen die zich net realiseert dat hij of zij slachtoffer is geworden, staat mogelijk al op de wachtlijst voor de volgende poging. En die poging zal sneller komen dan de meeste mensen verwachten.

Het gevaarlijkste moment is misschien wel precies het moment waarop je denkt dat het ergste achter je ligt. Als je twijfelt of een aanbod legitiem is, gebruik dan onze Gratis eerste beoordeling voor cryptofraude of Neem direct contact met ons op..

Veelgestelde vragen: Veelgestelde vragen over het terugkrijgen van geld na cryptofraude

Dit artikel is gebaseerd op observaties uit onze praktijk en vormt geen juridisch advies. Crypto Investigation is een forensisch dienstverlener en geen advocatenkantoor.