Le site zaminer.com fait l'objet d'une enquête : avertissement de la FCA, ZA Fundings Ltd et soupçons de système pyramidal.

Qu'est-ce que zaminer.com ?

zaminer.com se présente comme une plateforme d'investissement dans le minage en nuage. Les investisseurs sont invités à acheter de petits packs de minage et à profiter de la puissance de calcul supposée. Les dépôts s'effectuent généralement en USDC (Tether Dollar), tandis que les premiers versements sont proposés en Bitcoin (BTC). Les rendements promis sont nettement supérieurs à ceux des opérations de minage légitimes.

Ce qui frappe d'emblée, c'est que la plateforme ne fournit quasiment aucune information compréhensible concernant le matériel, l'emplacement des centres de données, la puissance de hachage ou la consommation énergétique. Ce sont pourtant les spécifications techniques de base que tout fournisseur de minage légitime divulgue. Sur zaminer.com, elles restent en grande partie introuvables.

Qui se cache derrière zaminer.com ? ZA Fundings Ltd en détail.

La société exploitante est ZA Fundings Ltd – une société à responsabilité limitée enregistrée auprès de la Companies House britannique.

Les données accessibles au public :

• Nom de l'entreprise: ZA Fundings Ltd (Numéro d'immatriculation au registre du commerce : 12906687)
• Siège: 500 Great West Road, Hounslow, Middlesex, TW5 0TE, Royaume-Uni
• Inscription: 25 septembre 2020
• Capital social: £100
• Code SIC : 64999 – „ Intermédiation financière non classée ailleurs “

Le code NAF 64999 est un Une catégorie collective sans aucune déclaration réglementaire. En clair, cela signifie que l'entreprise s'est enregistrée comme prestataire de services financiers sans préciser d'activité réglementée particulière. Ce n'est pas illégal, mais cela n'indique aucune expertise en minage de cryptomonnaies et ne constitue en aucun cas une autorisation de proposer des investissements en cryptomonnaies aux consommateurs.

De plus, il y a le capital social de 100 £ – l'équivalent d'environ 115 €. Pour une société qui est censée gérer des sommes à six ou sept chiffres de capitaux d'investisseurs et exploiter des mines, il s'agit d'une anomalie qui élimine pratiquement toute responsabilité en cas de dommages.

Avertissement de la FCA concernant zaminer.com / ZA Miner

Le principal élément nouveau : le régulateur financier britannique Autorité de conduite financière (FCA) zaminer.com / ZA Miner a été ajouté à leur liste d'avertissements publics le 11 novembre 2025. Le communiqué indique :

„ Zaminer / ZA Miner n’est ni autorisé ni enregistré par la FCA. “

Concrètement, cela signifie deux choses pour les investisseurs allemands :

1. Aucune protection du consommateur dans le pays d'origine. Ceux qui investissent dans zaminer.com ont aucun accès au service de médiation financière et aucune protection au titre du Financial Services Compensation Scheme (FSCS) – les équivalents britanniques des agences de protection des consommateurs et de l'assurance-dépôts légale. Si l'entreprise fait faillite, aucun organisme en Grande-Bretagne ne couvre les pertes.
2. Démarchage des consommateurs interdit. Une entreprise non enregistrée auprès de la FCA n'est pas autorisée à faire la publicité de cryptomonnaies auprès des particuliers au Royaume-Uni. Si elle le fait malgré tout – par exemple, via des sites web en langue allemande ou les réseaux sociaux – elle enfreint la législation britannique applicable en matière de publicité financière.

La BaFin mène actuellement des opérations. Aucune liste d'avertissements pour chaque plateforme. Au sens traditionnel du terme, la BaFin publie des communiqués individuels. À ce jour, elle n'a émis aucun avertissement spécifique concernant zaminer.com. ne soulage pas la plateforme La BaFin n'intervient généralement qu'après avoir reçu un nombre suffisant de plaintes de la part d'Allemands. Toute personne concernée devrait donc également déposer une plainte auprès de la BaFin (voir plus bas).

L'arnaque sur zaminer.com : voici comment fonctionne le tunnel de conversion

Les demandes de renseignements de nos clients, ainsi que les signalements réguliers d'utilisateurs sur Trustpilot, ScamDoc et Scamadviser, révèlent un schéma récurrent. Il correspond à la structure classique d'une escroquerie de type Ponzi basée sur le minage de cryptomonnaies dans le cloud :

1. En commençant par un petit paquet. Les investisseurs sont encouragés à commencer avec un montant raisonnable, généralement entre 200 et 1 000 € en USDC. La plateforme propose un tableau de bord professionnel affichant les gains miniers quotidiens.

2. Le premier versement fonctionne. Dans un premier temps, les petits retraits en BTC sont autorisés. Cela permet d'instaurer un climat de confiance. Ceux qui réussissent à retirer leurs premiers montants considèrent le système comme fonctionnel.

3. Mise à l'échelle. Par la suite, les investisseurs sont incités à augmenter leurs investissements, avec des promesses de „ packages exclusifs “, de „ bonus de puissance de calcul “ ou l’idée que les rendements ne sont intéressants qu’avec un investissement plus important. Nombre d’entre eux investissent des sommes à cinq ou six chiffres durant cette phase.

4. Le paiement est bloqué. Dès qu'un retrait important est dû, des obstacles surgissent : prétendues „ ruptures de contrat “, „ dette fiscale envers la plateforme “, „ frais de vérification “, „ frais de déblocage “. Le paiement de la pénalité exigée doit être redéposé en cryptomonnaie – et bien sûr, cela ne résout pas le problème, mais ne fait que générer de nouvelles demandes.

5. Suspension du compte. Dans de nombreux cas, après un dépôt important, le compte devient soudainement inaccessible : le mot de passe serait incorrect, la vérification est en cours et le service client est soit injoignable, soit évasif.

De notre point de vue médico-légal sur les portefeuilles destinataires, un groupe largement ramifié, Ce système achemine rapidement les paiements entrants vers des adresses en aval et via des stations de mixage. Il ne s'agit pas du comportement d'une opération de minage qui réinvestit ses revenus dans du matériel, mais plutôt de celui d'un système de Ponzi qui utilise les fonds entrants pour rémunérer les premiers investisseurs et détourner des fonds externes.

Sept signes avant-coureurs d'une arnaque au minage de cryptomonnaies

Toute personne cherchant à déterminer si une plateforme minière ou d'investissement est digne de confiance devrait examiner les points suivants :

• Rendements garantis ou exceptionnellement élevés. Le minage de Bitcoin authentique, même après déduction des coûts d'électricité, ne génère actuellement pas de rendements mensuels à deux chiffres. Quiconque promet le contraire finance ses versements différemment, généralement grâce aux dépôts d'investisseurs ultérieurs.
• Absence de réglementation. Aucune autorisation de la FCA, de la BaFin, de la FINMA ou de l'ASIC, aucun statut conforme à MiCAR. Pour les fournisseurs de services crypto destinés aux consommateurs de l'UE, c'est un obstacle insurmontable depuis 2025.
• Opérateur opaque. L'immatriculation d'une société à responsabilité limitée avec un capital social de 100 £ ne constitue pas une preuve de substance. La prudence est de mise en l'absence d'adresse commerciale vérifiable, d'une équipe dirigeante nommée ayant une expérience dans le secteur minier et d'états financiers.
• Paiement uniquement après „ frais “. Les plateformes légitimes prélèvent des frais sur les retraits. Elles n'exigent aucun dépôt supplémentaire avant le déblocage des fonds.
• Pression et contraintes de temps. Bonus à rebours, "dernières places", "places VIP réservées aujourd'hui" – ce sont des tactiques de pression classiques dont les fournisseurs réputés n'ont pas besoin.
• Faux avis Trustpilot. Un grand nombre d'avis cinq étoiles sans aucun détail, entrecoupés de quelques commentaires une étoile très spécifiques concernant des blocages de paiement : il s'agit d'un schéma typique de réputation manipulée.
• Les autorités mettent en garde. L'évaluation est complète dès lors que la FCA, la BaFin, la FINMA ou l'ESMA mentionne publiquement une plateforme.

Sur zaminer.com, plusieurs de ces critères sont réunis simultanément.

Vous avez investi dans zaminer.com – voici ce que vous devez faire maintenant.

Si vous avez déjà transféré de l'argent sur zaminer.com et que le retrait est bloqué, l'ordre des événements est crucial. Vous devez suivre ces cinq étapes dès que possible :

Étape 1 – Aucun autre paiement. Le „ paiement de pénalité “ ou la „ taxe “ exigée pour débloquer votre retrait ne donnera lieu à aucun paiement. Cela ne fera qu'entraîner une autre demande. Mettez fin à cette procédure immédiatement.

Étape 2 – Sécuriser les preuves. Prenez des captures d'écran de votre tableau de bord, de toutes vos conversations, de vos e-mails et de vos demandes de retrait. Conservez les adresses de vos portefeuilles et les identifiants de transaction (TxID) utilisés pour tous vos dépôts et retraits. Ces données serviront de base à toute enquête judiciaire et à d'éventuelles poursuites pénales.

Étape 3 – Analyse forensique de la trace cryptographique. L'analyse de la blockchain permet de retracer le parcours de vos cryptomonnaies. Dans de nombreux cas, cette traçabilité mène à des adresses centralisées, puis à des services de mixage ou à des portefeuilles d'échange. Si les fonds aboutissent sur une plateforme d'échange réglementée, des poursuites pénales peuvent être engagées.

Étape 4 – Déposer une plainte pénale. Déposez une plainte auprès de votre commissariat de police local ou directement auprès de l'Unité centrale de lutte contre la cybercriminalité (ZAC) de votre État. Joignez l'analyse forensique à votre dossier ; cela augmentera les chances que l'enquête aille au-delà du simple dépôt de plainte.

Étape 5 – Déclaration à la BaFin et à la FCA. Vous pouvez signaler l'incident auprès du service des réclamations de la BaFin et via le formulaire de signalement de la FCA. Bien que cela n'entraîne pas de demande de remboursement immédiate, cela accélère la publication d'autres avertissements et protège ainsi les autres investisseurs.

Voici comment Crypto Investigation vous accompagne

Pour les victimes de plateformes comme zaminer.com, Crypto Investigation propose un processus clairement structuré qui couvre les aspects médico-légaux, techniques et procéduraux :

• Vérification du portefeuille Évaluation initiale des adresses de portefeuilles que vous avez utilisées : où sont passés les fonds ? Existe-t-il des liens avec des réseaux d’escroquerie connus ? Y a-t-il des pistes prometteuses ?
• Analyse forensique des cryptomonnaies / Traçage de la blockchain. Analyse détaillée des chaînes de transactions via des outils tels que Crystal Intelligence et MetaSleuth, s'étendant jusqu'aux points de terminaison sur les plateformes d'échange réglementées.
• OSINT concernant les structures d'opérateurs. Effectuez des recherches ouvertes sur le domaine, l'hébergement, les liens avec Companies House et les personnes qui travaillent en coulisses.
• Assistance lors du dépôt de la plainte. Préparation des résultats sous une forme exploitable par les autorités chargées de l'enquête – y compris les pièces jointes, les listes d'adresses et les visualisations par regroupement.
• Aide immédiate. Si votre paiement est actuellement bloqué, la rapidité est essentielle. Vous pouvez obtenir une première évaluation en quelques heures via notre ligne d'assistance d'urgence.

Conclusion sur zaminer.com

À ce jour, tout porte à croire qu'il vaut mieux éviter zaminer.com :

• La FCA classe officiellement la plateforme comme non approuvée.
• La société d'exploitation ZA Fundings Ltd ne possède aucune activité minière identifiable et aucun capital social significatif.
• Les avis des utilisateurs et l'analyse forensique des portefeuilles de paiement s'accordent sur un point : les paiements sont systématiquement bloqués au-delà d'un certain montant.
• Le système classique de pénalités visant à „ débloquer “ le versement est un processus qui prolonge inutilement les démarches, et non une solution.

Si vous n'avez pas encore effectué de dépôt : n'en effectuez pas. Si vous avez déjà effectué un dépôt : n'en effectuez aucun autre, rassemblez les preuves, faites-les expertiser et déposez une plainte auprès de la police. Contactez-nous si vous souhaitez une évaluation de votre situation particulière ; dans la plupart des cas, les premières démarches peuvent être entreprises sous 24 heures.