Des mois après la fraude, vous recevez un courrier ou un courriel avec une pièce jointe PDF. L'expéditeur est un cabinet d'avocats, un organisme gouvernemental ou un tribunal, et affiche souvent des armoiries, un numéro de dossier et une signature. Le contenu semble prometteur : votre affaire fait partie d'une procédure plus vaste, une somme d'argent vous est garantie et le paiement est imminent. On vous demande seulement de payer des frais, un acompte ou une taxe au préalable.
Cette lettre est un faux, et il s'agit de la deuxième étape de la même escroquerie. Elle cible spécifiquement les personnes déjà lésées car leurs données figurent sur des listes revendues. C'est précisément là que réside son efficacité : elle frappe les victimes au moment où elles attendent une solution.
Crypto Investigation reçoit régulièrement ce type de courriers à examiner. Cet article explique comment reconnaître les faux courriers provenant d'organismes gouvernementaux et de cabinets d'avocats, en quoi ils diffèrent des arnaques classiques au recouvrement de créances, et que faire si vous en recevez un.
Les informations les plus importantes en un coup d'œil
- Règle de base : ni les tribunaux, ni les procureurs, ni les autorités de surveillance n'exigent des victimes qu'elles effectuent des paiements anticipés pour le versement des fonds garantis.
- Public cible : Les personnes ayant déjà été victimes de fraude sont spécifiquement visées. Leurs coordonnées sont obtenues lors de l’incident initial ou via des messages publiés sur des forums publics.
- Caractéristiques distinctives : paiement sur un compte privé ou en cryptomonnaie, pression temporelle, contact uniquement par courriel ou messagerie instantanée, fautes d’orthographe dans les titres officiels.
- Contrairement à une arnaque au recouvrement, celle-ci n'offre aucun service ; elle prétend plutôt constituer une obligation officielle. Cela engendre une pression supplémentaire.
- Procédure de vérification : Appelez l’autorité ou le cabinet d’avocats en utilisant les coordonnées officielles que vous avez vous-même recherchées, et jamais celles fournies dans la lettre.
- Important : Même une transaction falsifiée constitue une infraction pénale et doit être signalée car elle contribue à clarifier la structure globale.
Types typiques de lettres falsifiées
La lettre présumée du tribunal ou du procureur
Il est indiqué que des biens ont été saisis lors d'une enquête et que vous avez droit à une part. Le paiement est exigé pour les frais de justice, un dépôt ou des frais de dossier. Souvent, un tribunal légitime avec la bonne adresse est mentionné, mais un numéro de téléphone et une adresse courriel différents, provenant d'un fournisseur indépendant, sont fournis.
L'autorité de régulation présumée
Le site prétend qu'une plateforme a été fermée et que les fonds des clients sont en cours de remboursement. Les utilisateurs doivent se soumettre à une procédure de vérification d'identité, impliquant souvent le téléchargement de pièces d'identité, puis un paiement pour validation. Le téléchargement de ces pièces d'identité a un but précis, comme nous l'expliquons dans notre article sur l'usurpation d'identité suite à une fausse vérification.
Le cabinet d'avocats présumé
Un cabinet d'avocats vous contactera en prétendant représenter un groupe de victimes et en affirmant avoir accepté votre dossier. Il vous demandera un paiement anticipé pour participer à l'action collective. Souvent, les noms de véritables cabinets ou avocats sont utilisés, mais ces derniers ignorent tout de cette supercherie. Une simple consultation de l'annuaire des avocats et un appel au numéro indiqué permettront de clarifier la situation.
La prétendue demande de taxes ou de droits de douane
Dans ce scénario, les fonds seraient prétendument bloqués à l'étranger et ne pourraient être transférés qu'après paiement de taxes ou de droits de douane. Cette arnaque se produit souvent après qu'un paiement a déjà été effectué à une agence de rapatriement de fonds.
Comment reconnaître les lettres officielles falsifiées
La caractéristique la plus importante est de fond, et non de forme. En Allemagne, aucune procédure n'oblige les victimes à payer d'avance pour accéder à des fonds bloqués ou confisqués. Les créances sont enregistrées dans le cadre de la procédure légale, et non rachetées. Toute demande de virement avant paiement est donc nulle, quelle que soit la forme du document.
Les caractéristiques formelles sont également importantes. Vérifiez si le paiement est demandé sur un compte privé, via un service de paiement ou en cryptomonnaie. Les organismes gouvernementaux ne fonctionnent pas ainsi. Vérifiez l'adresse électronique : les instances officielles utilisent leurs propres noms de domaine, et non des boîtes mail publiques. Méfiez-vous des délais très courts (quelques jours seulement), des menaces de confiscation de la créance et des demandes de confidentialité.
Examinez attentivement la terminologie. Les documents falsifiés contiennent souvent des titres officiels inexistants, un mélange de structures bureaucratiques différentes ou des références à des réglementations qui ne s'appliquent pas à la situation décrite. Un numéro de dossier, à lui seul, ne prouve rien ; il peut être falsifié.
La méthode de vérification la plus fiable consiste à passer un appel téléphonique. Recherchez vous-même le numéro de téléphone de l'expéditeur présumé, soit sur son site web officiel, soit dans un annuaire public, et demandez le numéro de référence. N'utilisez jamais les coordonnées figurant sur la lettre, y compris le numéro de poste.
Pourquoi cette arnaque fonctionne-t-elle si bien ?
La différence avec une arnaque classique au recouvrement réside dans l'inversion des rôles. Une agence de recouvrement propose un service que l'on peut refuser. Une lettre officielle établit une obligation et une date limite. Cela modifie le processus de décision : au lieu d'évaluer la pertinence de l'offre, les personnes concernées se demandent si elles peuvent se permettre de commettre une erreur.
Il y a ensuite la question du timing. Les lettres arrivent lorsque la procédure est au point mort, lorsqu'il ne s'est rien passé depuis longtemps, ou lorsqu'une plainte formelle est en cours. L'existence même d'une procédure confère une certaine crédibilité à la demande. Et la somme prétendument à débloquer correspond souvent presque exactement au préjudice réel, car les auteurs de l'escroquerie connaissent ce montant.
Que faire si vous recevez une telle lettre
Ne payez rien, même pas une petite somme pour vérification. Ne répondez pas à l'adresse indiquée et ne rappelez pas le numéro donné. Ouvrez les pièces jointes avec précaution et ne téléchargez aucun document.
En revanche, conservez tout : la lettre originale, l’intégralité des en-têtes de courriel, les coordonnées bancaires ou adresses de portefeuille mentionnées, les noms et les numéros de dossier. Ces informations sont précieuses pour l’enquête car elles se retrouvent souvent dans de nombreuses affaires.
Déposez une plainte auprès de la police, même si vous n'avez rien payé. Toute tentative de fraude est un délit, et chaque signalement contribue à en comprendre les mécanismes. Si une enquête est déjà en cours concernant votre affaire initiale, informez les autorités compétentes de cette plainte. Si vous avez déjà payé, la procédure est la même que pour la fraude initiale : bloquez les paiements, conservez les preuves, documentez le mode de paiement et faites en sorte que la trace de ce paiement soit vérifiée.
Faites vérifier une lettre suspecte
Avez-vous reçu un courrier qui semble provenir d'un organisme gouvernemental, d'un tribunal ou d'un cabinet d'avocats, et vous ne savez pas quoi en penser ? Nous examinerons la situation, la classerons selon les schémas connus et vérifierons les modes de paiement mentionnés afin de déceler d'éventuels liens avec des structures déjà répertoriées.
Utilisez le formulaire pour le évaluation initiale gratuite sur notre site web. Veuillez envoyer la lettre et, si possible, le courriel avec les en-têtes complets.
FAQ : Fausses lettres officielles après une fraude aux cryptomonnaies
Les autorités perçoivent-elles des frais pour le versement des fonds garantis ?
Non. Les créances sont enregistrées dans le cadre de la procédure judiciaire et ne sont pas réglées par paiement anticipé. Toute demande de virement avant réception du paiement est un signe certain de fraude.
Comment les auteurs de ces actes sont-ils au courant de mon affaire ?
Que ce soit à partir de l'incident initial, de données revendues ou de publications publiques sur des forums et des groupes, nous vous déconseillons de décrire publiquement les détails de votre affaire.
Le document mentionne un véritable tribunal ; est-il alors authentique ?
Non. Les vrais noms et adresses sont utilisés délibérément. L'important, ce sont les canaux de communication : différents numéros de téléphone, adresses e-mail pour les prestataires indépendants et destinataires de paiements privés.
Comment puis-je vérifier un numéro de fichier ?
Appelez le bureau en utilisant un numéro que vous avez trouvé vous-même sur leur site web officiel ou dans un annuaire public. N'utilisez pas les coordonnées figurant sur la lettre.
Quelle est la différence avec une arnaque au recouvrement de créances ?
Une arnaque au recouvrement propose un service. La fausse lettre officielle prétend instaurer une obligation légale assortie d'une date limite. Cela exerce une pression accrue et diminue la volonté de s'y conformer.
Dois-je porter plainte auprès de la police même si je n'ai pas payé ?
Oui. La tentative constitue un délit, et les comptes, adresses et noms mentionnés reviennent fréquemment dans de nombreuses affaires. Chaque signalement contribue à éclairer le dossier.
J'ai déjà payé, et maintenant ?
Cessez immédiatement tout paiement, conservez tous les reçus et communications, et déposez une plainte auprès de la police. Les paiements en cryptomonnaie sont traçables ; pour les virements bancaires, il est conseillé d’en informer rapidement votre banque.
Ai-je le droit de télécharger des documents d'identité ?
N’envoyez pas de courriels à des expéditeurs dont vous n’avez pas vérifié l’authenticité. Le véritable objectif de ces messages est souvent le téléchargement de fichiers, ce qui peut mener à un vol d’identité.
Pourrait-il y avoir une véritable procédure légale derrière tout cela ?
Il est possible qu'une enquête concernant votre dossier soit effectivement en cours. Toutefois, vous serez contacté(e) par les voies officielles et sans demande de paiement. En cas de doute, veuillez contacter le bureau où vous avez déposé votre plainte.
Comment puis-je me protéger à l'avenir ?
Considérez comme suspect tout contact non sollicité concernant votre affaire, vérifiez les expéditeurs exclusivement par vos propres méthodes de recherche et ne partagez aucun détail de votre affaire dans des publications publiques.
Articles complémentaires sur ce sujet : arnaque à l'agence de rapatriement ou au recouvrement, Détecter les arnaques à la récupération de fonds, Vol d'identité après vérification, Comment déposer correctement une plainte pénale ainsi que Comment reconnaître une fraude aux cryptomonnaies.
Remarque : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne saurait se substituer à un avis juridique adapté à chaque cas particulier. Crypto Investigation est un prestataire de services d’expertise judiciaire et non un cabinet d’avocats.
