Des mois apr\u00e8s la fraude, vous recevez un courrier ou un courriel avec une pi\u00e8ce jointe PDF. L'exp\u00e9diteur est un cabinet d'avocats, un organisme gouvernemental ou un tribunal, et affiche souvent des armoiries, un num\u00e9ro de dossier et une signature. Le contenu semble prometteur\u00a0: votre affaire fait partie d'une proc\u00e9dure plus vaste, une somme d'argent vous est garantie et le paiement est imminent. On vous demande seulement de payer des frais, un acompte ou une taxe au pr\u00e9alable.<\/p>\n\n\n\n
Cette lettre est un faux, et il s'agit de la deuxi\u00e8me \u00e9tape de la m\u00eame escroquerie. Elle cible sp\u00e9cifiquement les personnes d\u00e9j\u00e0 l\u00e9s\u00e9es car leurs donn\u00e9es figurent sur des listes revendues. C'est pr\u00e9cis\u00e9ment l\u00e0 que r\u00e9side son efficacit\u00e9\u00a0: elle frappe les victimes au moment o\u00f9 elles attendent une solution.<\/p>\n\n\n\n
Crypto Investigation re\u00e7oit r\u00e9guli\u00e8rement ce type de courriers \u00e0 examiner. Cet article explique comment reconna\u00eetre les faux courriers provenant d'organismes gouvernementaux et de cabinets d'avocats, en quoi ils diff\u00e8rent des arnaques classiques au recouvrement de cr\u00e9ances, et que faire si vous en recevez un.<\/p>\n\n\n\n
Il est indiqu\u00e9 que des biens ont \u00e9t\u00e9 saisis lors d'une enqu\u00eate et que vous avez droit \u00e0 une part. Le paiement est exig\u00e9 pour les frais de justice, un d\u00e9p\u00f4t ou des frais de dossier. Souvent, un tribunal l\u00e9gitime avec la bonne adresse est mentionn\u00e9, mais un num\u00e9ro de t\u00e9l\u00e9phone et une adresse courriel diff\u00e9rents, provenant d'un fournisseur ind\u00e9pendant, sont fournis.<\/p>\n\n\n\n
Le site pr\u00e9tend qu'une plateforme a \u00e9t\u00e9 ferm\u00e9e et que les fonds des clients sont en cours de remboursement. Les utilisateurs doivent se soumettre \u00e0 une proc\u00e9dure de v\u00e9rification d'identit\u00e9, impliquant souvent le t\u00e9l\u00e9chargement de pi\u00e8ces d'identit\u00e9, puis un paiement pour validation. Le t\u00e9l\u00e9chargement de ces pi\u00e8ces d'identit\u00e9 a un but pr\u00e9cis, comme nous l'expliquons dans notre article sur l'usurpation d'identit\u00e9 suite \u00e0 une fausse v\u00e9rification.<\/p>\n\n\n\n
Un cabinet d'avocats vous contactera en pr\u00e9tendant repr\u00e9senter un groupe de victimes et en affirmant avoir accept\u00e9 votre dossier. Il vous demandera un paiement anticip\u00e9 pour participer \u00e0 l'action collective. Souvent, les noms de v\u00e9ritables cabinets ou avocats sont utilis\u00e9s, mais ces derniers ignorent tout de cette supercherie. Une simple consultation de l'annuaire des avocats et un appel au num\u00e9ro indiqu\u00e9 permettront de clarifier la situation.<\/p>\n\n\n\n
Dans ce sc\u00e9nario, les fonds seraient pr\u00e9tendument bloqu\u00e9s \u00e0 l'\u00e9tranger et ne pourraient \u00eatre transf\u00e9r\u00e9s qu'apr\u00e8s paiement de taxes ou de droits de douane. Cette arnaque se produit souvent apr\u00e8s qu'un paiement a d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 effectu\u00e9 \u00e0 une agence de rapatriement de fonds.<\/p>\n\n\n\n
La caract\u00e9ristique la plus importante est de fond, et non de forme. En Allemagne, aucune proc\u00e9dure n'oblige les victimes \u00e0 payer d'avance pour acc\u00e9der \u00e0 des fonds bloqu\u00e9s ou confisqu\u00e9s. Les cr\u00e9ances sont enregistr\u00e9es dans le cadre de la proc\u00e9dure l\u00e9gale, et non rachet\u00e9es. Toute demande de virement avant paiement est donc nulle, quelle que soit la forme du document.<\/p>\n\n\n\n
Les caract\u00e9ristiques formelles sont \u00e9galement importantes. V\u00e9rifiez si le paiement est demand\u00e9 sur un compte priv\u00e9, via un service de paiement ou en cryptomonnaie. Les organismes gouvernementaux ne fonctionnent pas ainsi. V\u00e9rifiez l'adresse \u00e9lectronique\u00a0: les instances officielles utilisent leurs propres noms de domaine, et non des bo\u00eetes mail publiques. M\u00e9fiez-vous des d\u00e9lais tr\u00e8s courts (quelques jours seulement), des menaces de confiscation de la cr\u00e9ance et des demandes de confidentialit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Examinez attentivement la terminologie. Les documents falsifi\u00e9s contiennent souvent des titres officiels inexistants, un m\u00e9lange de structures bureaucratiques diff\u00e9rentes ou des r\u00e9f\u00e9rences \u00e0 des r\u00e9glementations qui ne s'appliquent pas \u00e0 la situation d\u00e9crite. Un num\u00e9ro de dossier, \u00e0 lui seul, ne prouve rien\u00a0; il peut \u00eatre falsifi\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
La m\u00e9thode de v\u00e9rification la plus fiable consiste \u00e0 passer un appel t\u00e9l\u00e9phonique. Recherchez vous-m\u00eame le num\u00e9ro de t\u00e9l\u00e9phone de l'exp\u00e9diteur pr\u00e9sum\u00e9, soit sur son site web officiel, soit dans un annuaire public, et demandez le num\u00e9ro de r\u00e9f\u00e9rence. N'utilisez jamais les coordonn\u00e9es figurant sur la lettre, y compris le num\u00e9ro de poste.<\/p>\n\n\n\n
La diff\u00e9rence avec une arnaque classique au recouvrement r\u00e9side dans l'inversion des r\u00f4les. Une agence de recouvrement propose un service que l'on peut refuser. Une lettre officielle \u00e9tablit une obligation et une date limite. Cela modifie le processus de d\u00e9cision\u00a0: au lieu d'\u00e9valuer la pertinence de l'offre, les personnes concern\u00e9es se demandent si elles peuvent se permettre de commettre une erreur.<\/p>\n\n\n\n
Il y a ensuite la question du timing. Les lettres arrivent lorsque la proc\u00e9dure est au point mort, lorsqu'il ne s'est rien pass\u00e9 depuis longtemps, ou lorsqu'une plainte formelle est en cours. L'existence m\u00eame d'une proc\u00e9dure conf\u00e8re une certaine cr\u00e9dibilit\u00e9 \u00e0 la demande. Et la somme pr\u00e9tendument \u00e0 d\u00e9bloquer correspond souvent presque exactement au pr\u00e9judice r\u00e9el, car les auteurs de l'escroquerie connaissent ce montant.<\/p>\n\n\n\n
Ne payez rien, m\u00eame pas une petite somme pour v\u00e9rification. Ne r\u00e9pondez pas \u00e0 l'adresse indiqu\u00e9e et ne rappelez pas le num\u00e9ro donn\u00e9. Ouvrez les pi\u00e8ces jointes avec pr\u00e9caution et ne t\u00e9l\u00e9chargez aucun document.<\/p>\n\n\n\n
En revanche, conservez tout\u00a0: la lettre originale, l\u2019int\u00e9gralit\u00e9 des en-t\u00eates de courriel, les coordonn\u00e9es bancaires ou adresses de portefeuille mentionn\u00e9es, les noms et les num\u00e9ros de dossier. Ces informations sont pr\u00e9cieuses pour l\u2019enqu\u00eate car elles se retrouvent souvent dans de nombreuses affaires.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9posez une plainte aupr\u00e8s de la police, m\u00eame si vous n'avez rien pay\u00e9. Toute tentative de fraude est un d\u00e9lit, et chaque signalement contribue \u00e0 en comprendre les m\u00e9canismes. Si une enqu\u00eate est d\u00e9j\u00e0 en cours concernant votre affaire initiale, informez les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes de cette plainte. Si vous avez d\u00e9j\u00e0 pay\u00e9, la proc\u00e9dure est la m\u00eame que pour la fraude initiale\u00a0: bloquez les paiements, conservez les preuves, documentez le mode de paiement et faites en sorte que la trace de ce paiement soit v\u00e9rifi\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n
Avez-vous re\u00e7u un courrier qui semble provenir d'un organisme gouvernemental, d'un tribunal ou d'un cabinet d'avocats, et vous ne savez pas quoi en penser\u00a0? Nous examinerons la situation, la classerons selon les sch\u00e9mas connus et v\u00e9rifierons les modes de paiement mentionn\u00e9s afin de d\u00e9celer d'\u00e9ventuels liens avec des structures d\u00e9j\u00e0 r\u00e9pertori\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n
Utilisez le formulaire pour le \u00e9valuation initiale gratuite<\/a> sur notre site web. Veuillez envoyer la lettre et, si possible, le courriel avec les en-t\u00eates complets.<\/p>\n\n\n\n Non. Les cr\u00e9ances sont enregistr\u00e9es dans le cadre de la proc\u00e9dure judiciaire et ne sont pas r\u00e9gl\u00e9es par paiement anticip\u00e9. Toute demande de virement avant r\u00e9ception du paiement est un signe certain de fraude.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Que ce soit \u00e0 partir de l'incident initial, de donn\u00e9es revendues ou de publications publiques sur des forums et des groupes, nous vous d\u00e9conseillons de d\u00e9crire publiquement les d\u00e9tails de votre affaire.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Non. Les vrais noms et adresses sont utilis\u00e9s d\u00e9lib\u00e9r\u00e9ment. L'important, ce sont les canaux de communication\u00a0: diff\u00e9rents num\u00e9ros de t\u00e9l\u00e9phone, adresses e-mail pour les prestataires ind\u00e9pendants et destinataires de paiements priv\u00e9s.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Appelez le bureau en utilisant un num\u00e9ro que vous avez trouv\u00e9 vous-m\u00eame sur leur site web officiel ou dans un annuaire public. N'utilisez pas les coordonn\u00e9es figurant sur la lettre.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Une arnaque au recouvrement propose un service. La fausse lettre officielle pr\u00e9tend instaurer une obligation l\u00e9gale assortie d'une date limite. Cela exerce une pression accrue et diminue la volont\u00e9 de s'y conformer.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Oui. La tentative constitue un d\u00e9lit, et les comptes, adresses et noms mentionn\u00e9s reviennent fr\u00e9quemment dans de nombreuses affaires. Chaque signalement contribue \u00e0 \u00e9clairer le dossier.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Cessez imm\u00e9diatement tout paiement, conservez tous les re\u00e7us et communications, et d\u00e9posez une plainte aupr\u00e8s de la police. Les paiements en cryptomonnaie sont tra\u00e7ables\u00a0; pour les virements bancaires, il est conseill\u00e9 d\u2019en informer rapidement votre banque.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n N\u2019envoyez pas de courriels \u00e0 des exp\u00e9diteurs dont vous n\u2019avez pas v\u00e9rifi\u00e9 l\u2019authenticit\u00e9. Le v\u00e9ritable objectif de ces messages est souvent le t\u00e9l\u00e9chargement de fichiers, ce qui peut mener \u00e0 un vol d\u2019identit\u00e9.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Il est possible qu'une enqu\u00eate concernant votre dossier soit effectivement en cours. Toutefois, vous serez contact\u00e9(e) par les voies officielles et sans demande de paiement. En cas de doute, veuillez contacter le bureau o\u00f9 vous avez d\u00e9pos\u00e9 votre plainte.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Consid\u00e9rez comme suspect tout contact non sollicit\u00e9 concernant votre affaire, v\u00e9rifiez les exp\u00e9diteurs exclusivement par vos propres m\u00e9thodes de recherche et ne partagez aucun d\u00e9tail de votre affaire dans des publications publiques.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Articles compl\u00e9mentaires sur ce sujet\u00a0: arnaque \u00e0 l'agence de rapatriement ou au recouvrement<\/a>, D\u00e9tecter les arnaques \u00e0 la r\u00e9cup\u00e9ration de fonds<\/a>, Vol d'identit\u00e9 apr\u00e8s v\u00e9rification<\/a>, Comment d\u00e9poser correctement une plainte p\u00e9nale<\/a> ainsi que Comment reconna\u00eetre une fraude aux cryptomonnaies<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Remarque\u00a0: Cet article est fourni \u00e0 titre informatif uniquement et ne saurait se substituer \u00e0 un avis juridique adapt\u00e9 \u00e0 chaque cas particulier. Crypto Investigation est un prestataire de services d\u2019expertise judiciaire et non un cabinet d\u2019avocats.<\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Apr\u00e8s une escroquerie, une autorit\u00e9, un cabinet d'avocats ou un tribunal vous contactera pour vous r\u00e9clamer des frais. Voici comment v\u00e9rifier l'authenticit\u00e9 de ces courriers et pourquoi vous ne devez jamais payer.<\/p>","protected":false},"author":4,"featured_media":239315,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-9006","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\tFAQ\u00a0: Fausses lettres officielles apr\u00e8s une fraude aux cryptomonnaies<\/h2>\n\n\n\n
Les autorit\u00e9s per\u00e7oivent-elles des frais pour le versement des fonds garantis\u00a0?<\/h3>
Comment les auteurs de ces actes sont-ils au courant de mon affaire ?<\/h3>
Le document mentionne un v\u00e9ritable tribunal ; est-il alors authentique ?<\/h3>
Comment puis-je v\u00e9rifier un num\u00e9ro de fichier\u00a0?<\/h3>
Quelle est la diff\u00e9rence avec une arnaque au recouvrement de cr\u00e9ances ?<\/h3>
Dois-je porter plainte aupr\u00e8s de la police m\u00eame si je n'ai pas pay\u00e9 ?<\/h3>
J'ai d\u00e9j\u00e0 pay\u00e9, et maintenant ?<\/h3>
Ai-je le droit de t\u00e9l\u00e9charger des documents d'identit\u00e9\u00a0?<\/h3>
Pourrait-il y avoir une v\u00e9ritable proc\u00e9dure l\u00e9gale derri\u00e8re tout cela ?<\/h3>
Comment puis-je me prot\u00e9ger \u00e0 l'avenir\u00a0?<\/h3>