L'offre semble inoffensive\u00a0: un petit revenu d'appoint, quelques minutes par jour, en laissant des avis ou en cliquant sur des produits. Paiement \u00e0 la t\u00e2che, versement quotidien. Les premiers paiements arrivent effectivement, modestes mais r\u00e9guliers. Ce n'est qu'ensuite que le syst\u00e8me change, et ce selon un sch\u00e9ma fixe.<\/p>\n\n\n\n
Les arnaques aux t\u00e2ches lucratives figurent parmi les formes de fraude li\u00e9es aux cryptomonnaies qui connaissent la plus forte croissance. Elles ciblent principalement non pas les investisseurs, mais les personnes en qu\u00eate d'un compl\u00e9ment de revenus\u00a0: \u00e9tudiants, parents en cong\u00e9 parental et travailleurs \u00e0 temps partiel. Les sommes en jeu sont initialement modestes et atteignent rarement des montants importants.<\/p>\n\n\n\n
Crypto Investigation traite d\u00e9sormais r\u00e9guli\u00e8rement ce type de cas. Cet article d\u00e9crit le processus typique, explique pourquoi aucun paiement n'est jamais effectu\u00e9 et montre quelles traces peuvent encore \u00eatre suivies apr\u00e8s un paiement.<\/p>\n\n\n\n
Tout commence par un message via messagerie instantan\u00e9e, plus rarement par une r\u00e9ponse \u00e0 une candidature sur un portail d'emploi. L'exp\u00e9ditrice se pr\u00e9sente comme employ\u00e9e d'une agence, citant fr\u00e9quemment une entreprise renomm\u00e9e dont elle utilise le nom sans autorisation. Les conditions g\u00e9n\u00e9rales semblent plausibles, sans exag\u00e9ration. C'est pr\u00e9cis\u00e9ment ce qui la distingue des arnaques classiques \u00e0 l'investissement.<\/p>\n\n\n\n
Vous acc\u00e9dez \u00e0 une plateforme dot\u00e9e d'un tableau de bord, d'une liste de t\u00e2ches et d'un solde. Les t\u00e2ches sont triviales\u00a0: \u00e9valuer des produits, cliquer sur des applications, confirmer des offres d'h\u00f4tels. Une petite somme est cr\u00e9dit\u00e9e pour chaque t\u00e2che. Souvent, un groupe de participants partage les re\u00e7us de paiement et r\u00e9pond aux questions. La plupart de ces participants sont des complices.<\/p>\n\n\n\n
Un jour ou deux plus tard, vous demandez un retrait, et il est effectu\u00e9. Le montant est faible, mais il arrive. D\u00e8s lors, la plateforme est consid\u00e9r\u00e9e comme v\u00e9rifi\u00e9e. Ce retrait repr\u00e9sente le principal investissement des fraudeurs et explique pourquoi les signaux d'alerte ult\u00e9rieurs sont ignor\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Finalement, une t\u00e2che plus lucrative appara\u00eet, souvent appel\u00e9e t\u00e2che combin\u00e9e ou mission sp\u00e9ciale. Une fois celle-ci accomplie, le solde du compte est n\u00e9gatif. Cela s'explique par le fait que la valeur de la t\u00e2che d\u00e9passe le solde disponible et qu'un r\u00e8glement est n\u00e9cessaire avant que la t\u00e2che puisse \u00eatre termin\u00e9e et les gains vers\u00e9s. Un d\u00e9p\u00f4t est requis, presque toujours en stablecoin.<\/p>\n\n\n\n
Apr\u00e8s un premier versement suppl\u00e9mentaire, un autre suit. Il arrive qu'une t\u00e2che suppl\u00e9mentaire soit requise, qu'un niveau sup\u00e9rieur soit manquant, ou encore qu'une taxe, des frais de traitement ou un d\u00e9p\u00f4t de garantie soient dus. Le solde affich\u00e9 continue de cro\u00eetre, et c'est pr\u00e9cis\u00e9ment ce qui alimente le processus. Aucun paiement n'est effectu\u00e9 car il n'\u00e9tait pas pr\u00e9vu.<\/p>\n\n\n\n
La demande de paiement est presque toujours en USDT, souvent via le r\u00e9seau TRON. Du point de vue de l'escroc, cela se justifie\u00a0: le transfert est rapide et peu co\u00fbteux, la valeur est stable et de nombreuses victimes ach\u00e8tent les fonds au pr\u00e9alable sur une plateforme d'\u00e9change r\u00e9glement\u00e9e, ce qui renforce l'apparence de l\u00e9gitimit\u00e9 de l'op\u00e9ration.<\/p>\n\n\n\n
Pour les enqu\u00eates sur la fraude, c'est une nouvelle mitig\u00e9e. D'une part, ces transactions sont enti\u00e8rement et d\u00e9finitivement tra\u00e7ables. D'autre part, les fonds transitent g\u00e9n\u00e9ralement rapidement par plusieurs interm\u00e9diaires. Les raisons pour lesquelles ce r\u00e9seau particulier domine les affaires de fraude et le fonctionnement du tra\u00e7age au sein de ce r\u00e9seau feront l'objet d'un autre expos\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Important \u00e0 savoir\u00a0: avec les stablecoins, l\u2019\u00e9metteur peut, dans certaines situations, geler les avoirs. Cela n\u00e9cessite une notification rapide et d\u00fbment document\u00e9e et ne fonctionne pas dans tous les cas, mais c\u2019est une raison d\u2019agir vite.<\/p>\n\n\n\n
Certaines caract\u00e9ristiques sont quasi syst\u00e9matiquement pr\u00e9sentes. Une entreprise l\u00e9gitime n'exige jamais de paiement pour percevoir une r\u00e9mun\u00e9ration. Un solde n\u00e9gatif sur un compte bancaire li\u00e9 \u00e0 une t\u00e2che n'a aucun sens dans le cadre d'une v\u00e9ritable relation de travail. Un employeur ne verse pas de salaire en cryptomonnaie \u00e0 une adresse qui change constamment.<\/p>\n\n\n\n
De plus, on note\u00a0: des contacts exclusivement par messagerie, aucune mention l\u00e9gale v\u00e9rifiable, un site web enregistr\u00e9 il y a seulement quelques semaines, des groupes affichant des r\u00e9ussites \u00e9tonnamment uniformes et l\u2019exigence de ne pas divulguer les revenus annexes \u00e0 des tiers. Toute personne \u00e0 qui l\u2019on demande de transf\u00e9rer de l\u2019argent re\u00e7u d\u2019inconnus n\u2019est pas employ\u00e9e, mais sert simplement d\u2019interm\u00e9diaire.<\/p>\n\n\n\n
Une variante de cette arnaque aux t\u00e2ches frauduleuses cible non seulement vos d\u00e9p\u00f4ts, mais l'int\u00e9gralit\u00e9 de votre compte. La t\u00e2che consiste alors \u00e0 recevoir les paiements entrants, \u00e0 en conserver une partie \u00e0 titre de commission et \u00e0 reverser le reste, souvent en cryptomonnaie. Ceci est justifi\u00e9 par des pr\u00e9textes tels que des processus de facturation, des paiements tests ou un pr\u00e9tendu travail d'assistant de paiement.<\/p>\n\n\n\n
En r\u00e9alit\u00e9, ces paiements entrants proviennent presque toujours d'autres victimes. Votre compte devient un interm\u00e9diaire, et la trace de l'argent s'arr\u00eate initialement \u00e0 vous pour les autorit\u00e9s charg\u00e9es de l'enqu\u00eate. Les cons\u00e9quences sont concr\u00e8tes\u00a0: blocage des comptes, demandes de remboursement aupr\u00e8s des banques \u00e9mettrices et, dans de nombreux cas, une enqu\u00eate pour suspicion de blanchiment d'argent.<\/p>\n\n\n\n
Si vous \u00eates concern\u00e9, la premi\u00e8re chose \u00e0 faire est de cesser imm\u00e9diatement tout versement, m\u00eame si vous avez d\u00e9j\u00e0 re\u00e7u de l'argent. Conservez une trace \u00e9crite de toutes les instructions re\u00e7ues\u00a0; elles prouvent que vous avez \u00e9t\u00e9 induit en erreur quant \u00e0 la finalit\u00e9 du paiement. Informez votre banque sans attendre que le virement soit bloqu\u00e9 et portez plainte aupr\u00e8s de la police. Consultez un avocat avant de contacter les autorit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Cette situation est d\u00e9sagr\u00e9able, mais fr\u00e9quente et g\u00e9n\u00e9ralement r\u00e9soluble. L'essentiel est de pouvoir documenter pr\u00e9cis\u00e9ment le d\u00e9roulement des \u00e9v\u00e9nements et de divulguer les faits de mani\u00e8re proactive, plut\u00f4t que d'attendre. Nous expliquons comment les personnes concern\u00e9es se retrouvent dans cette situation et quelles en sont les cons\u00e9quences dans notre article sur les suspensions de comptes suite \u00e0 une fraude aux cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n
Cessez tout paiement, m\u00eame si un solde \u00e9lev\u00e9 s'affiche. Ce solde est un chiffre sur un site web appartenant aux auteurs de la fraude. Chaque paiement suppl\u00e9mentaire ne fera qu'accro\u00eetre leurs pertes.<\/p>\n\n\n\n
Ensuite, sauvegardez tous les documents relatifs \u00e0 cette op\u00e9ration\u00a0: l\u2019historique complet des conversations, l\u2019adresse exacte de la plateforme, des captures d\u2019\u00e9cran du tableau de bord et de la liste des t\u00e2ches, le libell\u00e9 pr\u00e9cis des demandes de paiement et tous les identifiants de transaction de vos paiements, y compris la date, l\u2019heure et le montant. Notez \u00e9galement la plateforme d\u2019\u00e9change utilis\u00e9e pour l\u2019achat des fonds.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9posez une plainte aupr\u00e8s de la police en fournissant ces informations. Informez simultan\u00e9ment la plateforme d'\u00e9change o\u00f9 vous avez achet\u00e9 les fonds et demandez une enqu\u00eate sur vos paiements. Dans les arnaques aux t\u00e2ches, notamment, les d\u00e9p\u00f4ts de nombreuses victimes proviennent souvent des m\u00eames adresses, ce qui facilite le tra\u00e7age de l'op\u00e9ration.<\/p>\n\n\n\n
Vous avez effectu\u00e9 un paiement suite \u00e0 une pr\u00e9tendue offre d'emploi et vous vous demandez s'il est encore possible d'y rem\u00e9dier\u00a0? Nous suivons les paiements, v\u00e9rifions si les adresses des destinataires sont connues dans d'autres affaires et vous indiquons s'il existe un lien concret.<\/p>\n\n\n\n
Utilisez le formulaire pour le \u00e9valuation initiale gratuite<\/a> sur notre site web. Veuillez vous munir des identifiants de transaction et des adresses des destinataires.<\/p>\n\n\n\n Il s'agit d'une forme d'escroquerie o\u00f9 les victimes sont r\u00e9mun\u00e9r\u00e9es pour de petites t\u00e2ches jusqu'\u00e0 ce que leur compte se retrouve \u00e0 d\u00e9couvert. Ce solde est alors cens\u00e9 \u00eatre compens\u00e9 par un d\u00e9p\u00f4t. Par la suite, de nouvelles demandes sont formul\u00e9es, mais aucun paiement n'est jamais effectu\u00e9.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Car le versement initial est un gage de confiance, fondement de toute l'escroquerie. Il co\u00fbte peu aux escrocs et leur permet de d\u00e9poser par la suite des sommes bien plus importantes.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Non. Il s'agit d'une publicit\u00e9 sur un site web contr\u00f4l\u00e9 par les auteurs de ces actes. Elle n'a aucune valeur r\u00e9elle. Tout paiement suppl\u00e9mentaire pour cette pr\u00e9tendue lib\u00e9ration ne fera qu'aggraver le pr\u00e9judice.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Le transfert \u00e9tant rapide et peu co\u00fbteux, la valeur reste stable, et l'achat pr\u00e9alable sur une plateforme d'\u00e9change r\u00e9glement\u00e9e conf\u00e8re une l\u00e9gitimit\u00e9 \u00e0 la transaction. Le r\u00e9seau TRON est fr\u00e9quemment utilis\u00e9.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Une transaction confirm\u00e9e est irr\u00e9versible. Il est possible d'identifier un fournisseur ou de bloquer des avoirs \u00e9mis par un \u00e9metteur de stablecoin. Dans les deux cas, une action rapide et d\u00fbment document\u00e9e est indispensable.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Non. Tout contact ult\u00e9rieur ne fera presque jamais qu'engendrer de nouvelles demandes de pr\u00e9tendues lib\u00e9rations ou de taxes. Mettez fin au contact et, au contraire, conservez les preuves.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n On vous utilise alors comme interm\u00e9diaire. Cela peut entra\u00eener le gel de vos comptes et des poursuites judiciaires \u00e0 votre encontre. Clarifiez rapidement la situation et consultez un avocat.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Une caract\u00e9ristique ressort particuli\u00e8rement\u00a0: vous ne payez jamais pour un travail effectif afin de recevoir votre r\u00e9mun\u00e9ration. De plus, les contacts se font uniquement par messagerie, il n\u2019y a aucune mention l\u00e9gale, le site web est tr\u00e8s r\u00e9cent et on trouve des groupes affichant des t\u00e9moignages de r\u00e9ussite similaires.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Oui. Ces affaires rel\u00e8vent presque toujours de r\u00e9seaux plus vastes. Chaque signalement comportant des adresses pr\u00e9cises et des identifiants de transaction permet d'avoir une vision d'ensemble plus claire et augmente les chances d'engager des poursuites judiciaires.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Tous les identifiants de transaction, y compris la date, l'heure et le montant, les adresses des destinataires, le nom de la plateforme d'\u00e9change par laquelle vous avez achet\u00e9 les fonds, l'historique des conversations et les captures d'\u00e9cran de la plateforme.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n Articles compl\u00e9mentaires sur ce sujet\u00a0: Comment reconna\u00eetre une fraude aux cryptomonnaies<\/a>, fraude crypto sur Telegram<\/a>, Geler les USDT et USDC<\/a>, Compte bloqu\u00e9 pour suspicion de blanchiment d'argent<\/a> ainsi que Comment d\u00e9poser correctement une plainte p\u00e9nale<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Remarque\u00a0: Cet article est fourni \u00e0 titre informatif uniquement et ne saurait se substituer \u00e0 un avis juridique adapt\u00e9 \u00e0 chaque cas particulier. Crypto Investigation est un prestataire de services d\u2019expertise judiciaire et non un cabinet d\u2019avocats.<\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" D'abord, un paiement l\u00e9gitime, puis une demande de paiement suppl\u00e9mentaire. Comment fonctionne cette arnaque aux t\u00e2ches, comment la reconna\u00eetre et quelles sont les options apr\u00e8s le paiement\u00a0?.<\/p>","protected":false},"author":4,"featured_media":239308,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-9004","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-allgemein"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\tFAQ\u00a0: Arnaque aux paiements en cryptomonnaie<\/h2>\n\n\n\n
Qu'est-ce qu'une arnaque aux t\u00e2ches ?<\/h3>
Pourquoi ai-je effectivement re\u00e7u de l'argent au d\u00e9but ?<\/h3>
Mon solde affich\u00e9 est-il authentique\u00a0?<\/h3>
Pourquoi l'USDT est-il toujours requis\u00a0?<\/h3>
Puis-je r\u00e9cup\u00e9rer mes paiements\u00a0?<\/h3>
Dois-je recontacter la plateforme ?<\/h3>
Et si je recevais de l'argent d'inconnus et que je le leur transf\u00e9rais ?<\/h3>
Comment puis-je rep\u00e9rer ces offres \u00e0 l'avance\u00a0?<\/h3>
Est-il utile de d\u00e9poser une plainte pour des montants plus faibles\u00a0?<\/h3>
Que dois-je pr\u00e9parer pour l'analyse\u00a0?<\/h3>